WEALTHBAY · COMPREHENSIVE FAMILY OFFICE
您关心的不只是开一个账户、设一家公司或选一所学校，而是经营责任与家庭底线、财富如何传承、下一代如何发展。WealthBay 从这些目标出发，提供整体咨询与专业实施路径。
从家族目标、企业责任、持有关系与跨境义务出发，建立风险议题全景，而不是只讨论单一产品。
把目标转成可评估的架构议题，协调各领域专业工作，让每项安排回应真实需要。
家庭成员、经营状况与规则会变化。按约定复盘关键安排，使长期规划保持相关性。
FOUR VALUE PILLARS
SCOPE & IMPLEMENTATION
八类专业工作，支持四大价值支柱。
按需要确定范围，不是固定套餐。
Family governance & succession
围绕经营责任、家庭底线与控制权，明确家族共识和接班路径。
企业主希望逐步退出日常经营，子女的参与意愿与能力却不同。他关心的不只是职位交接，还包括家庭收入、企业控制权与慈善目标。咨询从这些目标之间的关系出发，明确治理、授权和接班需要评估的议题。
规划方向：家族目标、治理机制、分阶段接班与专业实施。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Corporate ownership & structure
让企业经营、家庭持有关系与未来接班共同决定架构选择。
企业准备在香港或新加坡建立区域业务。企业主除了经营效率，还关心谁持股、谁承担担保、利润如何回到家庭，以及未来接班是否顺畅。先比较经营与家族目标，再评估主体选择和跨境义务，避免设立后反复调整。
规划方向：经营目标、持有架构、责任与持续合规。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Succession & trust planning
从受益意愿、家族责任和长期目标出发，评估适合的传承路径。
一位企业家希望配偶生活有支持、年幼子女教育不断档，同时保留长期慈善安排。资产分散在不同地区，原有遗嘱、保单与账户授权也需要重新审视。先明确受益目标和风险，再由适格专业方评估信托等安排是否合适。
规划方向：受益意愿、资产权属、信托可行性与后续复盘。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Family office & fund vehicles
判断架构是否服务于真实目标，而非将设立家办视为默认答案。
家庭在不同地区持有资产，希望加强授权、报告与代际治理。设立SFO或VCC不是默认答案。咨询先围绕资产用途、规模、管理方式和成本形成评估议题，再由相关管理、法律及税务专业方核对载体要求与适用条件。
规划方向：架构适配、专业职责、实施成本与持续要求。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Wealth & institutional coordination
围绕用途、权责、币种与期限组织专业沟通，不从单一产品倒推需要。
跨境家庭同时面临学费、生活开支和长期保障需要，账户、币种与资金期限各不相同。先把用途、权责和时间要求说清楚，再组织机构沟通与专业评估，避免只因某款产品或开户便利而决定整套安排。
规划方向：现金需求、账户授权、资金期限与适格机构沟通。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Cross-border tax & compliance
让身份、真实居住、收入与持有关系的专业判断衔接起来。
家庭持有多地身份文件，企业与个人收入来自不同国家。准证、国籍和税收居民身份并非一回事。先梳理实际居住、收入来源与主体关系，再由专业方判断适用义务，使架构选择与真实经营及生活保持一致。
规划方向：事实梳理、专业税务评估与年度复盘。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Corporate transition & projects
把企业发展、家族长期持有与专业实施放在同一目标框架内。
企业考虑重组或引入新的持有架构，家庭同时关注现金需求和未来接班。单独解决其中一项可能影响其他安排。咨询将经营、所有权、治理与专业尽调议题放在一起，形成阶段路线；审批和专业意见仍由实际负责主体作出。
规划方向：目标与风险、责任分工、专业实施及复盘。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
Residence & next-generation education
让合法居留、学习路线与家庭生活回应下一代的长期发展。
家庭计划让孩子赴香港或新加坡学习，父母也考虑陪伴与工作安排。学校选择、合法居留、生活成本和长期发展彼此相关。先明确教育目标与家庭条件，再比较可行路径，避免只关注录取却忽略后续生活与义务。
规划方向：教育路线、合法居留、生活准备与阶段衔接。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
以上为综合咨询与统筹范围。具体项目按客户需要、所在地规则与书面服务安排确定；专业及受规管事项的资格与承接说明见下方。
需求情境用于说明服务如何应用，不代表已发生的客户项目或成果。具体安排须经过个案评估。
MAKE YOUR NEXT STEP CONCRETE
按类别查看，每页最多3项。
随时返回，不必浏览整张长名单。
把升学目标具体到院校与申请计划。
结合孩子的年龄、课程背景与家庭安排，了解学校选项。
围绕个人或企业账户需要，先准备资料，再了解适用流程。
了解证券服务机构的地区主体，查询其官网与公开资格。
让您先认识不同地区的保险机构，再安排适当的专业咨询。
以下为院校与金融机构参考目录，不表示它们与 WealthBay 存在官方合作、代理或背书关系。名称及经许可使用的标志归各权利人所有。服务、申请资格与受理结果由实际机构按当地规则独立决定。
香港大学（香港） · 香港中文大学（香港） · 香港科技大学（香港） · 香港理工大学（香港） · 香港城市大学（香港） · 香港浸会大学（香港） · 岭南大学（香港） · 香港教育大学（香港） · 新加坡国立大学（新加坡） · 南洋理工大学（新加坡） · 新加坡管理大学（新加坡） · 新加坡科技设计大学（新加坡） · 新加坡理工大学（新加坡） · 新加坡社科大学（新加坡）
奕丰 iFAST / FSM（香港／新加坡） · 富途 Futu ／ moomoo（香港／新加坡） · 盈立证券（香港／新加坡） · 长桥证券（香港／新加坡）
保诚保险（香港／新加坡） · 友邦保险（香港／新加坡） · 安盛保险（香港） · Singlife（新加坡人寿）（新加坡） · Income Insurance（新加坡） · 大东方保险（新加坡）
资料核对：2026-10-11。名称、主体和服务范围可能调整，请以官方最新资料为准。院校及机构名称仅供背景查询，不代表合作、推荐或服务结果保证。
HONG KONG · SINGAPORE
将家族目标、企业经营与跨境生活放在同一视角下，先判断哪些问题真正重要，再评估架构与实施次序。
YOUR SERVICE JOURNEY
先理解需要，再确认范围。您始终知道当前进度，以及接下来需要做什么。
了解经营、家庭底线、传承与跨境目标，梳理权责关系及需要深入核查的问题。初次不需敏感财务材料。
围绕优先目标组织架构可行性、专业评估与实施次序讨论，明确哪些事项需要进一步核验。
在确认主体、资格、范围、费用、责任与授权后，统筹对应专业工作。受规管事项由适格主体独立提供。
按约定回顾家族、企业和规则变化，跟进已落实安排的维护需要，并提出下一轮应评估的议题。
LET’S START WITH YOUR NEEDS
告诉我们您希望处理的事务，了解适合您的服务安排。初次沟通不需要发送证件、账户或敏感财务资料。
FREQUENTLY ASKED QUESTIONS
WealthBay®是骏誉联合家族办公室旗下注册商标。公司2014年8月香港成立，为企业家与高净值家庭提供综合咨询，围绕家企风险、跨境架构、财富事务与下一代发展连接规划和专业实施。
四大支柱是家企风险治理与传承、家办与企业架构、财富事务与机构协同、跨境身份教育与下一代。八类工作支持这些目标，可按需要组合；不是固定套餐，也不是简单拼接单项产品。
先明确账户与资金用途、授权、家庭开支和保障目标，再组织机构一般联系与专业评估。银行、券商及保险方按其资格和规则独立提供服务；WealthBay不托管资金、不作产品建议或保证开户、融资及收益。
先明确下一代学习目标、家庭陪伴和生活条件，再比较课程、院校及合法居留路径。大学与国际学校目录仅为参考，不是合作或排名名单；准证不自动决定税收居民身份，不保证录取或居留。
不是。须结合目标、资产用途、成本、管理方式和适用条件评估。信托不保证隔绝所有债务，SFO或VCC设立不等于获得税收优惠；法律、税务、受托和投资事项由依法适格专业方核验。
点击获取详细方案，提供称呼、联系方式、关注地区和一般需要并确认资料使用说明。提交后有咨询编号，可扫描或点击客服WhatsApp主动联系。初步沟通不需证件、账户、健康或完整财务资料。
按目标与风险评估、整体规划与路径、专业实施与统筹、持续复盘四步推进。开始前书面确认范围、费用、资格、责任、资料用途及预计节点。具体安排经个案评估，不作统一价格和结果保证。
说明由湾区财富汇整理 · 更新：2026-10-14 · 具体安排以书面服务范围为准
一站式，是服务体验的整合。具体范围、资质与责任以实际服务安排及书面合同为准。
“一站式综合家族办公室服务”指 WealthBay 的综合咨询与项目统筹，不表示本机构自行提供全部专业或受规管服务。WealthBay 提供企业咨询与行政统筹；投资、保险、银行、受托及法律税务等专业事项由具备相应许可、登记或依法适用豁免的独立机构或人士，在获准范围内提供并承担责任。具体资格须按法域和活动逐项核验。本机构不持有香港 SFC、IA 或新加坡 MAS 金融牌照，亦不接受或托管客户资金、不作投资建议、产品比较、交易执行或保单安排。
在实际转介或委托前，书面说明实际承接的法律主体、适用资格、服务范围、费用、责任、资料用途及潜在利益冲突，并取得必要授权。客户可自主选择并直接委聘专业方；具体服务安排以书面合同为准。
本页为一般服务介绍，不构成金融产品发售、招揽或推荐，也不构成个别投资、法律或税务意见。服务须结合客户资格、所在地区与适用规则逐案评估；不向中国内地公众销售或推介跨境金融产品。我们不担任受托人、基金管理人或上市保荐人，不出具法律税务意见、不作法定审计，不保证收益、税收优惠、资产保护、开户、许可、上市、居留或入学结果。本页未经 HKMA、SFC、IA、MAS 或其他监管机构审核、认可或批准；免责声明不替代许可及其他法定义务。
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内容更新：2026-10-14 · 服务范围与适用规则可能调整。
